Finansal Hizmetler, Ödeme ve Fintek Regülasyonu

Fintek girişimlerinin karşılaştığı ilk soru ürünle ilgili değildir: yaptığınız iş lisansa tabi mi? Cevap, ürünün ne yaptığına değil hukuken nasıl nitelendirildiğine bağlıdır ve bu nitelendirme faaliyete başlamadan önce yapılmalıdır.

Regülasyon, veri koruma ve sözleşme katmanlarını birlikte kuruyoruz. Finansal hizmetlerde bu üçü ayrı ayrı yönetildiğinde denetimde boşluk çıkar.

Hizmet kapsamı

• Faaliyetin lisansa tabi olup olmadığının değerlendirilmesi

• Ödeme hizmeti ve elektronik para faaliyet izni süreçleri

• Lisans başvuru dosyalarının hazırlanması

• Düzenleyici otoritelerle yazışma ve süreç yönetimi

• Şirket içi politika ve prosedür setleri

• Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi (AML) uyum programları

• Müşterini tanı (KYC) süreçlerinin kurulması

• Uzaktan kimlik tespiti süreçlerinde veri koruma uyumu

• Açık bankacılık ve API paylaşım çerçeveleri

• Finansal verilerin işlenmesi ve paylaşımı

• Dış hizmet alımı ve bulut kullanımına ilişkin düzenlemeler

• Operasyonel dayanıklılık ve olay bildirim yükümlülükleri

• Kullanıcı sözleşmeleri, çerçeve sözleşmeler ve ücret şeffaflığı

• Tüketici finansmanı ve mesafeli sözleşme uyumu

• Reklam ve tanıtım faaliyetlerinin regülasyona uygunluğu

• Denetim süreçlerinde temsil